Proteja seu Patrimônio

Quem nunca ouviu falar de um investidor que, após anos acumulando lucros, perdeu tudo em um único dia? A história do mercado financeiro está repleta de exemplos de pessoas que subestimaram os riscos e acabaram pagando um preço alto por isso. Conheço um estudante do mercado financeiro que obteve 10 mil de lucro ao longo de 2 anos e logo depois perdeu 50 mil em uma única operação. Ele, assim como muitos outros, aprendeu da maneira mais difícil a importância de um bom gerenciamento de risco.

Esse é um assunto que certamente já ouvimos falar por aí. Já ouvimos tanto que muitas vezes parece uma coisa simples e então não damos a ela a importância que ela merece. O resultado da falta de gerenciamento de risco pode ser catastrófico e você pode entregar dias, meses e até anos de lucro e suor em uma simples operação. É a mais pura verdade, podemos perder tudo que temos em apenas alguns minutos.

Por isso esse assunto é de extrema importância e é a base de qualquer planejamento de um projeto que o sucesso é o objetivo. É interessante como temos a noção de como é importante o gerenciamento de risco.

Imagine-se embarcando em uma longa jornada de carro. Antes de colocar o pé no acelerador, você verifica os pneus, os freios, o nível de óleo e planeja sua rota. Afinal, ninguém quer ter uma surpresa desagradável no meio do caminho, como um pneu furado ou ficar sem combustível. No mercado financeiro, a situação não é muito diferente. Antes de iniciar sua jornada de investimento, é fundamental realizar uma análise completa dos riscos e planejar suas ações com cuidado.

Em uma outra situação, imagine você em um cassino, apostando todas as suas fichas em uma única rodada de roleta. Se a bola cair no número certo, você fica rico. Mas se não cair, adeus dinheiro! No mercado financeiro é a mesma coisa. Apostar tudo em um único ativo é como jogar roleta russa com o seu patrimônio. Por isso, é fundamental estabelecer um limite de perda e saber quando parar. Afinal, ninguém quer ficar falido, não é mesmo?

Todos esses cálculos nós fazemos automaticamente e no Mercado Financeiro não é diferente. Precisamos de criar nosso Gerenciamento de Risco e estabelecer nossos limites. Listo abaixo itens que julgo que são fundamentais para compor seu gerenciamento de risco:

• Quanto você está disposto a perder? O quanto você está disposto a colocar em risco para obter lucros maiores? Você precisa estabelecer o quanto está disposto a arriscar por operação, por dia, por semana e por mês.
• Quanto você quer ganhar? O quanto você pretende lucrar por dia, por semana e por mês no Mercado Financeiro? Na maioria das situações é melhor parar de operar quando você atingir sua meta. Não vale a pena o risco de devolver para o mercado todo o dinheiro que você ganhou. Isso não faz bem para sua mente e nem para o seu bolso.
• Quantas operações devo realizar por dia? Você precisa definir quantas operações você pretende realizar por dia ou por semana. É melhor ser um atirador de elite que estuda as opções antes de realizar um disparo do que ser um atirador que atira para todos os lados sem fazer nenhuma ou pouquíssimas análises. A qualidade das decisões é mais importante que a quantidade.
• Qual período operar? Existem mercados que ficam abertos 24 horas por dia e 7 dias por semana. Você não quer ficar sem dormir, não é mesmo? É interessante avaliar qual mercado e qual ativo é ideal para nossa forma de operar. Alguns são mais voláteis, alguns tem custo inferior, entre outros. Ficar diante do mercado financeiro somente no período que mais te interessa pode ser muito mais lucrativo do que permanecer o dia inteiro.

Quando algum dos seus limites ou metas estabelecidas for atingido, você deve parar. O que você tinha que fazer no mercado você já fez! Você atingiu o seu limite de perda? Talvez você não esteja tão concentrado como deveria nesse dia. Você respeita seu gerenciamento e para. Está tudo bem! Você alcançou sua meta de ganho? Parabéns! Nesse momento é fechar a plataforma de operação e ir fazer outra coisa de seu interesse.

Quais ferramentas podemos utilizar para auxiliar no Gerenciamento de Risco?

As Corretoras e algumas Plataformas de Operação possuem recursos que ajudam em nosso Gerenciamento de Risco. O que precisamos fazer é habilitar e configurar essa ferramenta para os nossos limites. Por exemplo, podemos configurar essas ferramentas para bloquear novas operações caso o nosso limite de perda diária for atingido.

Tenha cuidado para que a Corretora não ative o stop automático por falta de dinheiro em conta, pois normalmente as empresas cobram uma taxa alta por esse recurso. Então, além de perder o dinheiro no mercado, você ainda precisa pagar uma taxa devido ao “Stop da Corretora”.

Seja sábio!

A boa notícia é que tem Mercado Financeiro todo dia! Você só precisa estar “vivo” para o dia seguinte. O mercado irá abrir e funcionar normalmente, com ou sem você.